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中国网11月11日讯 据最高检微信公众号消息，为深入贯彻落实党中央关于反洗钱工作的决策部署，今天，最高人民检察院、公安部联合发布依法惩治洗钱犯罪典型案例，全面展现打击治理洗钱违法犯罪三年行动开展以来，检察机关、公安机关一体协同打击洗钱犯罪取得的积极成效。

据了解，这批典型案例共5件，涉及金融情报运用、单独起诉洗钱犯罪、惩治单位洗钱犯罪、打击地下钱庄、打击治理利用空壳公司洗钱犯罪等多个领域洗钱犯罪行为，涉及非法吸收公众存款罪、贪污贿赂罪、集资诈骗罪等上游犯罪，整体呈现出洗钱手段多样、犯罪情形复杂、涉案金额巨大等犯罪特征。

“所选案例对准确区分洗钱犯罪与上游犯罪、非法经营罪与洗钱罪，加强全链条证据审查等司法办案中的难点问题进行了重点阐述，有利于办案人员准确把握洗钱罪的认定标准，进一步提升办案质效。”最高检经济犯罪检察厅主办检察官指出。

典型案例显示，近年来，针对洗钱犯罪的典型特征和新特点新趋势，检察机关、公安机关坚持“一案双查”，依法协同惩治洗钱犯罪，通过穿透式审查复杂洗钱行为、溯源洗钱资金、全链条打击等方式，不断提高洗钱案件办理质效。例如，在巩某一洗钱案中，犯罪分子采取多种手法将资金层层嵌套、形成复杂资金链，掩盖上游犯罪所得及其收益。办案机关全面查清资金来源、流转路径、实际控制人与最终去向，精准甄别虚假交易、关联代持、过桥流转等行为背后的掩饰、隐瞒本质，为打击复杂洗钱犯罪提供扎实证据基础。再例如，在胡某宇等6人集资诈骗、洗钱案中，办案机关坚持以点带面全链条打击，实现“打击一个洗钱团伙、摧毁一条犯罪链条、遏制多个上游犯罪”的治理效果。

记者注意到，加强反洗钱领域的多方协作配合，也是这批典型案例的显著特征。例如在王某芳洗钱案中，检察机关、公安机关会同中国人民银行等反洗钱义务机构，持续健全反洗钱领域行政执法与刑事司法衔接机制，强化反洗钱信息情报及时共享、移送和联合研判，深挖洗钱犯罪线索，实现对洗钱行为的全链条溯源、一体化打击。

经济犯罪检察厅主办检察官表示，此次发布典型案例，旨在通过以案释法，揭示常见洗钱犯罪手段及其社会危害，推动全社会进一步提升反洗钱意识。同时希望通过典型案例加强对检察机关、公安机关办理洗钱犯罪案件工作的指导，以高质效履职护航中国经济社会高质量发展。

最高人民检察院、公安部关于印发

依法惩治洗钱犯罪典型案例的通知

各省、自治区、直辖市人民检察院、公安厅（局），解放军军事检察院，新疆生产建设兵团人民检察院、公安局：

为深入贯彻落实党中央关于反洗钱工作的决策部署，进一步巩固拓展“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”成果，加大惩治洗钱犯罪力度，提高洗钱案件办理质效，提升全社会反洗钱意识，最高人民检察院、公安部共同选编了5件依法惩治洗钱犯罪典型案例。现印发给你们，请结合办案实际认真学习借鉴。

最高人民检察院 公安部

2026年11月3日

案例一

王某芳洗钱案

——发挥金融情报作用，推动反洗钱领域行刑衔接

【关键词】

洗钱罪 非法吸收公众存款罪 金融情报 行刑衔接

【基本案情】

被告人王某芳，女，系上游非法吸收公众存款罪犯罪嫌疑人徐某明前妻。

2013年至2020年期间，徐某明等人（另案处理）在未经金融监管部门许可的情况下，以北京A养老产业投资管理有限公司（以下简称“A投资公司”）等多家公司的名义，通过电话推销、组织旅游、召开宣传会等方式，向社会公开宣传养老基地等投资项目。并以提供养老服务为幌子，与集资参与人签订会员服务合同、借款合同，承诺在一定期限内返还本金给付高额回报，向社会公众募集资金共计人民币1亿余元（币种下同）。

2017年至2019年期间，王某芳将自己的银行账户交给徐某明等人使用，作为资金池账户接收集资款共计7000余万元。王某芳还将转入其银行账户中的非法集资资金先后三次购买保险理财产品，共计600万元。其间，王某芳领取部分保单现金107万余元；并将余下保单用于抵押贷款，案发时尚未偿还本息金额共计260余万元。

【诉讼过程】

立案侦查。在日常工作中，中国人民银行北京市分行发现A投资公司相关账户存在资金异常交易特征，经分析研判形成涉洗钱犯罪线索，依据《反洗钱法》相关规定移送公安机关。北京市公安局丰台分局接到线索后，在查明徐某明非法吸收公众存款的同时，发现王某芳涉嫌洗钱犯罪的事实，会同检察机关共同研判。在对徐某明以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查后，2023年5月，王某芳向公安机关自动投案，并如实供述本人犯罪事实，北京市公安局丰台分局对王某芳以洗钱罪立案侦查。